2018年对于支付机构来说并不平静。今年央行各分支机构动作很大,对诸多支付公司进行巡查处罚,根据支付百科统计,今年针对第三方支付的处罚已达75次,
仅8月份央行开出的罚单就高达20张,处罚金额近8000万。
1、迅付信息科技有限公司
2、国付宝信息科技有限公司
3、联动优势电子商务有限公司
4、支付宝
5、开店宝支付服务有限公司
6、易通金服支付有限公司
7、北京银通支付有限公司
8、北京商银科技有限公司
9、成都摩宝网络科技有限公司
10、现代金融控股(成都)有限公司
11、北京雅酷时空信息交换技术有限公司
12、资和信电子支付有限公司
13、北京繁星山谷信息技术有限公司
14、北海石基信息技术有限公司
15、重庆市公众城市一卡通有限责任公司
16、中汇电子支付有限公司重庆分公司
17、通联支付网络服务股份有限公司重庆分公司
18、重庆千礼科技有限公司
19、乐刷科技有限公司重庆分公司
20、天翼电子商务有限公司
支付行业加强整顿
今年以来,中国人民银行对支付机构的各类处罚“节奏”明显加快。
截至目前,各类处罚已超过75次,超过二十余家支付机构收到了央行开出的罚单。
4月末,央行支付结算司下发了《2018年重点抽查工作指导意见》,其中明确了对支付行业检查的重点,
包括无证经营支付业务整治、银行结算账户管理、支付机构备付金管理、“二清”违规行为、“断直连”情况等几大方面。
5月14日,央行支付结算司司长谢众表示,人民银行2018年将继续大力推动我国非现金支付环境的建设,指导市场主体对企业、居民提供更加安全、便捷、高效的支付产品。同时,持续做好正本清源工作,
进一步加大市场监管力度,防范化解金融风险,对各类违规支付行为的整顿处罚绝不手软。
此外在4月中旬,央行支付司发布51号文,《中国人民银行支付结算司关于2018年重点抽查工作的指导意见》。
央行支付司检查的三个重点:
1.无证经营支付机构市场情况,
重点检查为无证支付公司提供服务(通道、支付结算)的商业银行、持牌支付机构
2.银行II、III类账户开立和使用情况,促进银行落实个人银行结算账户分类管理。抽查银行单位账户开立情况。
3.支付机构备付金集中存管执行情况。
文件还包括针对银行、支付机构和清算机构的管理。
1.收单机构管理
重点抽查商户是否利用APP实施“二清”等相关违规行为
2.代收付管理
授权与协议管理、代收付业务范围和接口管理等。
3.支付业务系统接口管理
支付机构与商业银行“断直联”等执行情况
4.条码二维码支付业务
5.单标外币卡在境内发行与使用情况
首次公开对单标外币卡国内发展情况的“关切”和“检查”
6.支付交易信息
支付机构、银行业务注销落实检查!
1.抽查
已经注销牌照的支付公司是否还在经营支付业务;
2.抽查已经被监管罚退缩减经营范围的支付机构是否还在这些地区经营业务。
3.抽查被暂停支付业务的机构、注销某一类型业务的机构,是否还在经营相关业务。
据统计,从2011年开始,央行陆续向市场发放了272张第三方支付牌照,而随着监管的强化,目前存量的第三方支付牌照已只剩239张。
监管要求的规范化运营将直接淘汰掉一批问题重重的,屡教不改,重大隐患的第三方支付机构。
公司首个通过审核的账号 => 免费领取6个月试用会员(最长可延期至1年)